「新NISAはもうからない」「1回の飲み会を我慢したほうが確実」――。
人生100年時代を見据え、多くの人が投資への関心を高めている。その入り口として人気なのが「オルカン」や「S＆P500」といった投資信託だが、元外資系証券マンの杉村太蔵氏はこれらを投資として認めていないという。その理由とは？
杉村太蔵氏の新著『杉村太蔵の推し株「骨太」投資術』（文藝春秋）より一部抜粋してお届けする。
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杉村太蔵が「オルカン」「S＆P500」を「投資」として認めないワケ
今までは、65歳まで働いて、現役時代に貯めたお金や退職金、わずかな年金で、何とか80歳～85歳まで走りきる――それでよかった。でも、これからはそういう時代じゃない。そこからさらに15年、20年、寿命が延びていく。となれば、現役時代にいくら貯金しても、100歳までもたせるのは簡単じゃないですよね。
だからこそ必要なのは、“100歳まで生きる”ことを前提に投資をしっかりやらないといけない。これが、まさに私がこの本で強調したいことです。
「新NISAで『オルカン（オール・カントリー）』や『S＆P500』に投資してみたけど、そんなにもうからなくね？」
「300万円投資して、5％の利回りが出ても、年間15万円の利益。ありがたいけど、これって1カ月で割ったら1万2500円の利益。だったら、1回の飲み会我慢したほうが確実じゃない？」
といった心の声が、新NISAが2024年1月からスタートして、そろそろ丸2年目となる今日この頃、少しずつ聞こえてきているわけです。
「オルカン」とは、全世界の株式の指数に連動する形で投資する投資信託です。それに対し、「S＆P500」は、同様にアメリカの株式の指数に連動した投資信託です。信託報酬も安く、分散投資できるため、新NISAを利用した投資として多く利用されています。
たしかに、リスクを限りなく減らして、確実性を高める「資産形成」の手段としては、新NISA枠で「オルカン」は有効であることは間違いありません。でも、それって本当に「投資」と呼べるのか？ はっきり言って、私に言わせればそれは投資ではなく「貯金に毛が生えたようなもの」で、決して「投資」とは言えません。
